Como funciona o setor financeiro de uma empresa?
Uma equipe de finanças gerencia o dinheiro em uma organização. Organizações maiores terão equipes de finanças mais especializadas com muitos níveis de gerenciamento. Em um negócio menor, pode ser o proprietário ou uma pequena equipe que tenha papéis mais amplos e maior responsabilidade.
A melhor maneira de entender as responsabilidades da equipe de finanças de uma organização é dividir os papéis e responsabilidades em:
Contabilidade e relatórios
Gestão Financeira Estratégica
Vamos explorá-los em mais detalhes abaixo.
O que faz a area financeira de uma empresa com contabilidade e relatórios?
A equipe de contabilidade é a base de um departamento de finanças.
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Eles gerenciam a preparação de balanços, demonstrações financeiras, relatórios de fluxo de caixa, registro do dia-a-dia e relatórios, incluindo toda a folha de pagamento, contas a pagar e a receber.
Também gerencia e conduz todas as auditorias e controles internos, e funções de imposto e relatórios. Certifique-se de que a organização esteja de acordo com os regulamentos e esteja em boa saúde financeira.
As diferentes funções contábeis incluem:
1. Gravar e manter relatórios
Isso envolve manter o controle de todas as transações e eventos financeiros, garantindo que bons registros sejam mantidos.
Esses registros são mantidos com segurança por vários anos para indicar o crescimento da organização – o que está fazendo um lucro ou uma perda – e acompanhar o dinheiro devido a investidores e outros parceiros.
Os registros de uma organização são usados para orçamento e prevê o futuro e são verificados por bancos, funcionários fiscais e auditores externos para garantir que tudo equilibre.
2. Contas a pagar e contas a receber
Contas a pagar é o departamento em uma equipe de finanças que é responsável por fazer pagamentos a parceiros externos para bens ou serviços.
Contas a receber rastreia dinheiro que entra em uma organização para bens ou serviços de consumidores / clientes. Também enviará lembretes, taxas de juros ou atrasos.
Normalmente, recebíveis e contas a pagar são rastreados usando um sistema de computador e são revisados no final de um período (por exemplo, no final do mês, no trimestre ou no ano). Isso garante que todo o dinheiro se movendo dentro e fora do negócio seja responsável e que todos os créditos e débitos estão de acordo.
Isso pode ajudar a determinar o lucro ou a perda que uma empresa está fazendo e identificar oportunidades de melhoria. Também é chamado de balanceamento dos livros.
O que é uma equipe de departamento financeiro?
Essa equipe tem algumas funções, que incluem:
1. Folha de pagamento
A folha de pagamento é uma função crítica que garante que todos os funcionários sejam pagos com precisão (calculando horas extras, licença paga, etc.) e em tempo hábil.
Além disso, um departamento de folha de pagamento certifica-se de impostos, contribuições de pensões e outros benefícios são calculados com precisão e pago a tempo das agências necessárias.
2. Controles financeiros
Um controlador financeiro tem um papel sênior em uma equipe de contabilidade e garante que todos os processos financeiros seguem diretrizes legais e conformidade em relação à fraude e roubo, implementando certos controles internos.
Eles supervisionam todas as atividades financeiras para garantir que todos se reconciliem e que todas as transações se somam. Os controladores financeiros também contam com auditores externos.
Gestão financeira estratégica pela equipe financeira
A equipe de planejamento financeiro ou equipe de estratégia financeira analisa o quadro geral para avaliar a saúde organizacional e planejar objetivos de curto e longo prazo.
As equipes de planejamento financeiro também usarão registros e relatórios atuais para prever o crescimento e as futuras tendências da empresa.
A equipe de finanças estratégicas cria previsões e planos para garantir o crescimento, gerencia e mitiga o risco, parece maneiras de aumentar o capital, gerencia orçamentos e opções de financiamento, e ligações com investidores.
Uma sólida equipe financeira estratégica tem uma visão da imagem completa das operações da empresa e considera que cada função e papel afeta a posição financeira geral da empresa.
As diferentes funções estratégicas de gestão financeira incluem:
1. Planejamento financeiro e crescimento
A equipe de planejamento financeiro analisa relatórios da equipe de contabilidade e usa tendências de mercado para prever como a organização se apresentará dentro de um mês, trimestre ou ano.
Pode fornecer insights sobre questões futuras ou lucros potenciais com base nas tendências e tomar decisões estratégicas com base nestes.
2. Gerenciamento de riscos
As equipes de gerenciamento de risco podem identificar, avaliar, priorizar e mitigar riscos que afetam uma empresa e suas funções.
Um gerente de risco tenta prever mudanças internas (um novo empreendimento na organização que não é tão bem sucedido) e mudanças externas (uma recessão na economia, flutuações de moeda) e usa os recursos disponíveis para minimizar e monitorar o impacto que isso pode ter.
O gerenciamento de risco também pode ajudar a maximizar as oportunidades, sendo cientes das mudanças no mercado e oportunidades de investimento que podem aumentar a lucratividade da empresa.
3. Orçamento de capital
Orçamento de capital analisa as várias opções e projetos disponíveis para investimento. Alguns usos do orçamento de capital incluem aquisição de terras, uma fusão ou compra de um ativo fixo, como novas máquinas.
A ideia é escolher projetos que aumentem a rentabilidade, maximizem-o e certifique-se de que aumenta o capital e o crescimento da organização.
4. Tesouraria
A equipe do Tesouro supervisiona e cuida do dinheiro da organização e garante que há sempre o suficiente disponível para atender às necessidades imediatas do negócio.
Os Treasurers trabalham ao lado de outras equipes para prever, prever as necessidades futuras da empresa e fazer investimentos para garantir que haja um fluxo constante de receita.
5. Financiamento
O financiamento envolve a disponibilidade de fundos, as despesas e obrigações da Organização e fluxos de receita. Determina quanto dinheiro existe e identifica diferentes fontes de renda, como investidores ou bancos.
6. Relações com Investidores
As relações com investidores são o braço das relações públicas da equipe financeira e lida com investidores, acionistas e outras partes interessadas que têm interesse nas finanças e estabilidade da empresa. Ele fornece aos investidores relatórios sobre o desempenho ou futuras mudanças da empresa.
Também gerencia e cultiva cuidadosamente os relacionamentos com os investidores para garantir o apoio e o investimento contínuos.
7. Estratégia corporativa
A estratégia corporativa fornece uma visão geral da organização.
Geralmente, é realizado por funcionários ou gerentes mais sênior em nível, que entendem cada uma das funções do negócio e têm o conhecimento e insights em tomar decisões sobre as quais investimentos e opções de planejamento financeiro maximizariam o crescimento e a lucratividade.
Estrutura e organograma da equipe financeira
CFO (operador financeiro-chefe) – a cabeça do departamento de finanças. Eles supervisionam todo o departamento financeiro e estão particularmente envolvidos na estratégia financeira e na saúde da organização.
FC (Controlador Financeiro) – supervisiona as funções contábeis e gerencia a equipe que supervisiona toda a análise, relatórios, orçamentos – as necessidades financeiras mais imediatas e gerenciamento.
Gerente do Tesouro – responsável pelo Capital e encontrando as melhores oportunidades de investimento, desenvolvendo relacionamentos com partes externas, otimizando e gerenciando as relações bancárias e de crédito e gerenciando e minimizando os custos.
Gerente de Contabilidade – responsável por todas as atividades de contabilidade e relatórios e no dia a dia de execução dos requisitos financeiros da organização.
Em organizações maiores, cada área específica também terá gerentes e supervisores de linha para garantir que tudo funcione sem problemas.
Carreiras em finanças
Finanças é uma carreira popular. Um dos caminhos mais comuns para uma carreira em um departamento financeiro é através de um diploma universitário. No entanto, muitos trabalhos de equipe de finanças também estão abertos a saltos escolares.
Você também pode obter uma visão sobre uma carreira em finanças através de um estágio de verão ou um programa de trabalho de pós-graduação.
As opções populares de carreira em nível de entrada nas equipes finanças incluem:
Planejador financeiro – Apoia as organizações com gerenciamento de suas finanças, creche os números e aplicando princípios contábeis para planejar futuras tendências financeiras.
Analista financeiro – Pesquisa títulos, ações, empresas e indústrias para apoiar investidores com ofertas de ações / títulos, fusões, aquisições, expansões e reestruturação. Eles precisam analisar cuidadosamente as demonstrações financeiras e dados para construir modelos financeiros e fornecer soluções e conselhos adequados.
Relações com investidores – preparam e apresenta informações sobre empresas sobre novos empreendimentos e desenvolvimentos, oportunidades de negócios e clientes corporativos para investidores, mídia, analistas externos e outras partes interessadas.
Analista de orçamento – Analisa orçamentos e impacto dos empreendimentos, crescimento e desenvolvimento da empresa e se eles são eficazes ou exigem mudanças.
Contador – Em uma organização maior, isso pode ser altamente especializado para contas a pagar / recebíveis, impostos, balanços, relatórios e conformidade e muitas outras áreas. Em empresas menores, o contador pode precisar lidar com muitas tarefas diferentes.
Assistente de Finanças / Contas – Um papel de nível de entrada envolvendo tarefas relacionadas ao administrador.
Habilidades principais para uma carreira em finanças
Uma carreira em finanças é uma escolha popular e os ciclos de recrutamento são muitas vezes rápidos, mas há muitas oportunidades disponíveis.
Para ser bem sucedido durante o processo de recrutamento, você precisa exibir algumas das habilidades comumente necessárias, como:
Uma aptidão para análise – mostrando sua compreensão dos dados financeiros, interpretando relatórios financeiros, realizando pesquisas em toda a organização, gerando estatísticas para impulsionar o negócio para a frente e conhecer os riscos de mercado.
Conhecendo seus números – exibir sua proficiência matemática é essencial. Enquanto todos os trabalhos não lidam com as análises financeiras detalhadas, sabendo como os números funcionam e ter uma paixão por eles vão colocá-lo à frente.
Gestão de tempo – Finanças é ritmo acelerado. Às vezes, há críticas críticas onde muitas tarefas precisam de conclusão antes de um prazo. Exemplos incluem reuniões de conselho, fim de trimestre e fim do ano financeiro (impostos), agências, alterações regulatórias e políticas, reuniões do conselho e publicações de relatórios da empresa (interina e anual). Excelentes habilidades de gerenciamento de tempo e a capacidade de trabalhar sob pressão irá separá-lo.
Comunicação – Não é uma habilidade comumente associada a finanças, mas necessária para a transparência financeira. Você precisará se comunicar com colegas, investidores e outras partes interessadas que não podem ter conhecimento prévio de finanças. O papel exigirá um alto nível de habilidades de comunicação e diplomacia, especialmente quando explicando questões como cortes orçamentais ou queda dos preços das ações.
Pensamento inovador – Fintech (Tecnologias Financeiras) e Regtech (Tecnologias Regulamentares) estão se tornando comuns em serviços financeiros. Os estudantes de finanças de carreira precoce precisam estar interessados em entender e abraçar inovações e ser confortável usando a tecnologia.
Próximos passos em uma carreira no setor financeiro de empresa
Muitos membros da equipe de finanças estudam para mais credenciamento ou certificação para lhes dar conhecimento e habilidades adicionais.
Certificações são reconhecidos globalmente e podem ajudar com promoções ou negociação salarial. Além disso, os credenciamentos oficiais indicarão seu nível de especialização e educação quando a caça de trabalho e sugerem o padrão de trabalho que você é capaz.
É altamente recomendável à medida que você continua sua carreira em finanças.
O mundo está mudando departamentos rápidos e financeiros deve se adaptar rapidamente. As condições econômicas flutuantes e a volatilidade do mercado causaram que as organizações prestassem muita atenção às suas funções contábeis e estratégicas de financiamento.
Os departamentos de finanças precisam fazer alterações para aumentar o desempenho e tornar-se rentáveis, estes incluem mudanças estruturais e processos de simplificação.
Os departamentos de finanças geralmente têm um número esmagador de tarefas e requisitos para garantir que estejam de acordo com os regulamentos. Eles também precisam conhecer as necessidades do dia a dia de executar uma organização.
Isso significa que tarefas essenciais, como folha de pagamento, relatórios, contas de balanceamento, orçamento, etc. Tome precedência, enquanto o crescimento, o planejamento financeiro, a inovação e a estratégia nem sempre são uma prioridade.
Com os crescentes desenvolvimentos na Fintech, os CFOS e outros gerentes financeiros devem adotar, compreender e investir em tecnologia para melhorar seus sistemas financeiros.
Idealmente, os processos de tecnologia e simplificados apoiarão o futuro dos departamentos financeiros. O uso da tecnologia fornecerá acesso rápido a informações financeiras em tempo real, melhorando as operações financeiras internas. O uso de análises avançadas fornecerá suporte a decisões financeiras e oportunidades de crescimento, resultando em melhor desempenho organizacional.
O que acham do setor financeiro na empresa? Esquecemos de alguma tarefa que eles fazem? Deixem nos comentários sua participação!
Sobre o autor
André é pós-graduado em pedagogia empresarial, especializando na padronização de processos. Possui mais de 300 horas em cursos relacionados à administração de empresas, empreendedorismo, finanças, e legislação. Atuando também como consultor e educador empresarial, André escreve sobre Recursos Humanos desde 2012.
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