Como funciona o setor financeiro de uma empresa?

Em Recursos Humanos por André M. Coelho

Uma equipe de finanças gerencia o dinheiro em uma organização. Organizações maiores terão equipes de finanças mais especializadas com muitos níveis de gerenciamento. Em um negócio menor, pode ser o proprietário ou uma pequena equipe que tenha papéis mais amplos e maior responsabilidade.

A melhor maneira de entender as responsabilidades da equipe de finanças de uma organização é dividir os papéis e responsabilidades em:

Contabilidade e relatórios

Gestão Financeira Estratégica

Vamos explorá-los em mais detalhes abaixo.

O que faz a area financeira de uma empresa com contabilidade e relatórios?

A equipe de contabilidade é a base de um departamento de finanças.

Eles gerenciam a preparação de balanços, demonstrações financeiras, relatórios de fluxo de caixa, registro do dia-a-dia e relatórios, incluindo toda a folha de pagamento, contas a pagar e a receber.

Também gerencia e conduz todas as auditorias e controles internos, e funções de imposto e relatórios. Certifique-se de que a organização esteja de acordo com os regulamentos e esteja em boa saúde financeira.

As diferentes funções contábeis incluem:

1. Gravar e manter relatórios

Isso envolve manter o controle de todas as transações e eventos financeiros, garantindo que bons registros sejam mantidos.

Esses registros são mantidos com segurança por vários anos para indicar o crescimento da organização – o que está fazendo um lucro ou uma perda – e acompanhar o dinheiro devido a investidores e outros parceiros.

Os registros de uma organização são usados ​​para orçamento e prevê o futuro e são verificados por bancos, funcionários fiscais e auditores externos para garantir que tudo equilibre.

2. Contas a pagar e contas a receber

Contas a pagar é o departamento em uma equipe de finanças que é responsável por fazer pagamentos a parceiros externos para bens ou serviços.

Contas a receber rastreia dinheiro que entra em uma organização para bens ou serviços de consumidores / clientes. Também enviará lembretes, taxas de juros ou atrasos.

Normalmente, recebíveis e contas a pagar são rastreados usando um sistema de computador e são revisados ​​no final de um período (por exemplo, no final do mês, no trimestre ou no ano). Isso garante que todo o dinheiro se movendo dentro e fora do negócio seja responsável e que todos os créditos e débitos estão de acordo.

Isso pode ajudar a determinar o lucro ou a perda que uma empresa está fazendo e identificar oportunidades de melhoria. Também é chamado de balanceamento dos livros.

Equipe financeira na prática

A equipe financeira de uma empresa precisa trabalhar bem para manter a empresa lucrando e com poucos custos. (Imagem: Nasdaq)

O que é uma equipe de departamento financeiro?

Essa equipe tem algumas funções, que incluem:

1. Folha de pagamento

A folha de pagamento é uma função crítica que garante que todos os funcionários sejam pagos com precisão (calculando horas extras, licença paga, etc.) e em tempo hábil.

Além disso, um departamento de folha de pagamento certifica-se de impostos, contribuições de pensões e outros benefícios são calculados com precisão e pago a tempo das agências necessárias.

2. Controles financeiros

Um controlador financeiro tem um papel sênior em uma equipe de contabilidade e garante que todos os processos financeiros seguem diretrizes legais e conformidade em relação à fraude e roubo, implementando certos controles internos.

Eles supervisionam todas as atividades financeiras para garantir que todos se reconciliem e que todas as transações se somam. Os controladores financeiros também contam com auditores externos.

Gestão financeira estratégica pela equipe financeira

A equipe de planejamento financeiro ou equipe de estratégia financeira analisa o quadro geral para avaliar a saúde organizacional e planejar objetivos de curto e longo prazo.

As equipes de planejamento financeiro também usarão registros e relatórios atuais para prever o crescimento e as futuras tendências da empresa.

A equipe de finanças estratégicas cria previsões e planos para garantir o crescimento, gerencia e mitiga o risco, parece maneiras de aumentar o capital, gerencia orçamentos e opções de financiamento, e ligações com investidores.

Uma sólida equipe financeira estratégica tem uma visão da imagem completa das operações da empresa e considera que cada função e papel afeta a posição financeira geral da empresa.

As diferentes funções estratégicas de gestão financeira incluem:

1. Planejamento financeiro e crescimento

A equipe de planejamento financeiro analisa relatórios da equipe de contabilidade e usa tendências de mercado para prever como a organização se apresentará dentro de um mês, trimestre ou ano.

Pode fornecer insights sobre questões futuras ou lucros potenciais com base nas tendências e tomar decisões estratégicas com base nestes.

2. Gerenciamento de riscos

As equipes de gerenciamento de risco podem identificar, avaliar, priorizar e mitigar riscos que afetam uma empresa e suas funções.

Um gerente de risco tenta prever mudanças internas (um novo empreendimento na organização que não é tão bem sucedido) e mudanças externas (uma recessão na economia, flutuações de moeda) e usa os recursos disponíveis para minimizar e monitorar o impacto que isso pode ter.

O gerenciamento de risco também pode ajudar a maximizar as oportunidades, sendo cientes das mudanças no mercado e oportunidades de investimento que podem aumentar a lucratividade da empresa.

3. Orçamento de capital

Orçamento de capital analisa as várias opções e projetos disponíveis para investimento. Alguns usos do orçamento de capital incluem aquisição de terras, uma fusão ou compra de um ativo fixo, como novas máquinas.

A ideia é escolher projetos que aumentem a rentabilidade, maximizem-o e certifique-se de que aumenta o capital e o crescimento da organização.

4. Tesouraria

A equipe do Tesouro supervisiona e cuida do dinheiro da organização e garante que há sempre o suficiente disponível para atender às necessidades imediatas do negócio.

Os Treasurers trabalham ao lado de outras equipes para prever, prever as necessidades futuras da empresa e fazer investimentos para garantir que haja um fluxo constante de receita.

5. Financiamento

O financiamento envolve a disponibilidade de fundos, as despesas e obrigações da Organização e fluxos de receita. Determina quanto dinheiro existe e identifica diferentes fontes de renda, como investidores ou bancos.

6. Relações com Investidores

As relações com investidores são o braço das relações públicas da equipe financeira e lida com investidores, acionistas e outras partes interessadas que têm interesse nas finanças e estabilidade da empresa. Ele fornece aos investidores relatórios sobre o desempenho ou futuras mudanças da empresa.

Também gerencia e cultiva cuidadosamente os relacionamentos com os investidores para garantir o apoio e o investimento contínuos.

7. Estratégia corporativa

A estratégia corporativa fornece uma visão geral da organização.

Geralmente, é realizado por funcionários ou gerentes mais sênior em nível, que entendem cada uma das funções do negócio e têm o conhecimento e insights em tomar decisões sobre as quais investimentos e opções de planejamento financeiro maximizariam o crescimento e a lucratividade.

Estrutura e organograma da equipe financeira

CFO (operador financeiro-chefe) – a cabeça do departamento de finanças. Eles supervisionam todo o departamento financeiro e estão particularmente envolvidos na estratégia financeira e na saúde da organização.

FC (Controlador Financeiro) – supervisiona as funções contábeis e gerencia a equipe que supervisiona toda a análise, relatórios, orçamentos – as necessidades financeiras mais imediatas e gerenciamento.

Gerente do Tesouro – responsável pelo Capital e encontrando as melhores oportunidades de investimento, desenvolvendo relacionamentos com partes externas, otimizando e gerenciando as relações bancárias e de crédito e gerenciando e minimizando os custos.

Gerente de Contabilidade – responsável por todas as atividades de contabilidade e relatórios e no dia a dia de execução dos requisitos financeiros da organização.

Em organizações maiores, cada área específica também terá gerentes e supervisores de linha para garantir que tudo funcione sem problemas.

Carreiras em finanças

Finanças é uma carreira popular. Um dos caminhos mais comuns para uma carreira em um departamento financeiro é através de um diploma universitário. No entanto, muitos trabalhos de equipe de finanças também estão abertos a saltos escolares.

Você também pode obter uma visão sobre uma carreira em finanças através de um estágio de verão ou um programa de trabalho de pós-graduação.

As opções populares de carreira em nível de entrada nas equipes finanças incluem:

Planejador financeiro – Apoia as organizações com gerenciamento de suas finanças, creche os números e aplicando princípios contábeis para planejar futuras tendências financeiras.

Analista financeiro – Pesquisa títulos, ações, empresas e indústrias para apoiar investidores com ofertas de ações / títulos, fusões, aquisições, expansões e reestruturação. Eles precisam analisar cuidadosamente as demonstrações financeiras e dados para construir modelos financeiros e fornecer soluções e conselhos adequados.

Relações com investidores – preparam e apresenta informações sobre empresas sobre novos empreendimentos e desenvolvimentos, oportunidades de negócios e clientes corporativos para investidores, mídia, analistas externos e outras partes interessadas.

Analista de orçamento – Analisa orçamentos e impacto dos empreendimentos, crescimento e desenvolvimento da empresa e se eles são eficazes ou exigem mudanças.

Contador – Em uma organização maior, isso pode ser altamente especializado para contas a pagar / recebíveis, impostos, balanços, relatórios e conformidade e muitas outras áreas. Em empresas menores, o contador pode precisar lidar com muitas tarefas diferentes.

Assistente de Finanças / Contas – Um papel de nível de entrada envolvendo tarefas relacionadas ao administrador.

Habilidades principais para uma carreira em finanças

Uma carreira em finanças é uma escolha popular e os ciclos de recrutamento são muitas vezes rápidos, mas há muitas oportunidades disponíveis.

Para ser bem sucedido durante o processo de recrutamento, você precisa exibir algumas das habilidades comumente necessárias, como:

Uma aptidão para análise – mostrando sua compreensão dos dados financeiros, interpretando relatórios financeiros, realizando pesquisas em toda a organização, gerando estatísticas para impulsionar o negócio para a frente e conhecer os riscos de mercado.

Conhecendo seus números – exibir sua proficiência matemática é essencial. Enquanto todos os trabalhos não lidam com as análises financeiras detalhadas, sabendo como os números funcionam e ter uma paixão por eles vão colocá-lo à frente.

Gestão de tempo – Finanças é ritmo acelerado. Às vezes, há críticas críticas onde muitas tarefas precisam de conclusão antes de um prazo. Exemplos incluem reuniões de conselho, fim de trimestre e fim do ano financeiro (impostos), agências, alterações regulatórias e políticas, reuniões do conselho e publicações de relatórios da empresa (interina e anual). Excelentes habilidades de gerenciamento de tempo e a capacidade de trabalhar sob pressão irá separá-lo.

Comunicação – Não é uma habilidade comumente associada a finanças, mas necessária para a transparência financeira. Você precisará se comunicar com colegas, investidores e outras partes interessadas que não podem ter conhecimento prévio de finanças. O papel exigirá um alto nível de habilidades de comunicação e diplomacia, especialmente quando explicando questões como cortes orçamentais ou queda dos preços das ações.

Pensamento inovador – Fintech (Tecnologias Financeiras) e Regtech (Tecnologias Regulamentares) estão se tornando comuns em serviços financeiros. Os estudantes de finanças de carreira precoce precisam estar interessados ​​em entender e abraçar inovações e ser confortável usando a tecnologia.

Próximos passos em uma carreira no setor financeiro de empresa

Muitos membros da equipe de finanças estudam para mais credenciamento ou certificação para lhes dar conhecimento e habilidades adicionais.

Certificações são reconhecidos globalmente e podem ajudar com promoções ou negociação salarial. Além disso, os credenciamentos oficiais indicarão seu nível de especialização e educação quando a caça de trabalho e sugerem o padrão de trabalho que você é capaz.

É altamente recomendável à medida que você continua sua carreira em finanças.

O mundo está mudando departamentos rápidos e financeiros deve se adaptar rapidamente. As condições econômicas flutuantes e a volatilidade do mercado causaram que as organizações prestassem muita atenção às suas funções contábeis e estratégicas de financiamento.

Os departamentos de finanças precisam fazer alterações para aumentar o desempenho e tornar-se rentáveis, estes incluem mudanças estruturais e processos de simplificação.

Os departamentos de finanças geralmente têm um número esmagador de tarefas e requisitos para garantir que estejam de acordo com os regulamentos. Eles também precisam conhecer as necessidades do dia a dia de executar uma organização.

Isso significa que tarefas essenciais, como folha de pagamento, relatórios, contas de balanceamento, orçamento, etc. Tome precedência, enquanto o crescimento, o planejamento financeiro, a inovação e a estratégia nem sempre são uma prioridade.

Com os crescentes desenvolvimentos na Fintech, os CFOS e outros gerentes financeiros devem adotar, compreender e investir em tecnologia para melhorar seus sistemas financeiros.

Idealmente, os processos de tecnologia e simplificados apoiarão o futuro dos departamentos financeiros. O uso da tecnologia fornecerá acesso rápido a informações financeiras em tempo real, melhorando as operações financeiras internas. O uso de análises avançadas fornecerá suporte a decisões financeiras e oportunidades de crescimento, resultando em melhor desempenho organizacional.

O que acham do setor financeiro na empresa? Esquecemos de alguma tarefa que eles fazem? Deixem nos comentários sua participação!

Sobre o autor

Autor André M. Coelho

André é pós-graduado em pedagogia empresarial, especializando na padronização de processos. Possui mais de 300 horas em cursos relacionados à administração de empresas, empreendedorismo, finanças, e legislação. Atuando também como consultor e educador empresarial, André escreve sobre Recursos Humanos desde 2012.

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